盈虧分析由什麼組成?

盈虧分析分為3個部分, 分別是 “我的收益” // “盈虧日曆” // “盈虧分佈”

“我的收益” => 用於看客戶個人證券帳戶中的 “收益率” // “盈虧額” // “淨資產” 的變化

“盈虧日曆”=> 用於看客戶個人證券帳戶中的當月每日 或 當年每月的盈虧狀況

“盈虧分佈” => 用於客戶投資在不同市場累計的盈虧 // 首五位產生盈利的投資產品或首五位產生虧損的投資產品

不同篩選內容下各項計算的意思:

Ａ） 篩選:全部

（1）淨資產曲線

表示美東時間20:00的帳戶淨資產

帳戶淨資產=帳戶持倉市值 (例如: 美股市值+港股市值+A股市值)+帳戶現金餘額 (例如: 美元現金+港元現金+人民幣現金)+在途資金

在途資金：新股認購預扣款資金、供股的在途資金等

（2）盈虧額曲線

曲線上的每一點，都是所選日期截至到當天的累計帳戶盈虧

如上圖，所選時間區間為2024/3/18-2024/3/22，累計盈虧額HK$1,838.68，表示2024/3/18-2024/3/22這段時間，該帳戶累計盈利為HK$1,838.68。 點擊2024/3/20，顯示+1,853.07，表示2024/3/18-2024/3/20，該帳戶累計盈利為HK$1,853.07。

累計盈虧額=∑期間內帳戶每日盈虧

即累計盈虧額由所選時間範圍的每日盈虧加總，接上述例子，累計盈虧額HK$1,838.68是將3月18日至3 月22日 每日的盈虧總和得出的; 帳戶累計盈虧HK$1,838.68，是將3月18日至3月22日每日盈虧總和得出。

為避免受匯率換算的影響，需要先計算每個幣種的當日盈虧，再按照當日匯率總和得出帳戶當日盈虧。 為避免共同基金淨值延遲更新的影響，共同基金盈虧需單獨計算，再加上不包含基金的帳戶盈虧，而計算得出帳戶盈虧。 （帳戶當日盈虧計算總和原則是：分幣種計算、基金和非基金分開計算）

帳戶當日盈虧=港元當日盈虧+美元當日盈虧+人民幣當日盈虧

港元當日盈虧=港元不包含基金當日盈虧+港元基金當日盈虧

港元不包含基金當日盈虧 = 當前港元不包含基金淨資產 - 日初港元不包含基金淨資產 - 當日港元淨流入- 當日港股基金淨流入

港元基金當日盈虧 = 個股當前市值 - 個股期初市值 + 個股當日賣出金額 - 個股當日買入金額-當日費用(如: 平台費// 交易所費用等)+當日公司事件現金淨流入

淨流入可以理解為淨投入金額，表示客戶投入金額成本，不計入盈虧，需要減掉。

當日帳戶淨流入=當日入金-當日出金+貨幣換匯兌入-貨幣換匯兌出+當日轉倉轉入-當日轉倉轉出+當日送股票+當日送現金+資金調撥調入-資金調撥調出- 訂閱產品收費 + 訂閱產品退款

（ 3 ）收益率曲線

簡單加權收益率：

簡單加權收益率=期間累計盈虧/（期初淨資產+期間淨流入）

這裡的“期初淨資產”表示所選時間範圍內的第一天日初淨資產。 上圖中，所選時間區間為3月18日至3 月22日，所以此時線上每個點的收益率計算，均是以3月18日的日初淨資產作為期初淨資產（即3月17日的期末淨資產）

簡單加權收益率考慮了資金同股票的淨流入，但均被視為發生在期初，當發生較多的資金進出時，可能導致正收益率被低估，負收益率被高估，因此較不準確。

時間加權收益率：

時間加權收益率=[（ 1+R1 ）*（ 1+R2 ）...*(1+Rn)-1]*100%

R=當日盈虧/（日初淨資產+當日淨流入）

時間加權收益率考慮了資金的時間價值，是一種類似於幾何平均收益率，運用了複利思想的收益率。 時間加權收益率通過先計算每日收益率，再計算期初到期末的累計收益率，從而一定程度上消除現金流變化對收益率的影響。 不過時間加權對每日的收益表現進行平等處理，沒有考慮投資的金額權重，因此可能出現用戶發生損失卻計算出正收益率，即收益率與期間收益正負可能不一致。

現金加權收益率：

現金加權收益率=期間累計盈虧/（期初淨資產+期間加權淨流入）

期間加權淨流入= ∑（第t日淨流入*權重）

t日淨流入的權重=（T-t）/T=該日淨流入在區間存續的天數/期間總天數

以上述圖片為例，我們要計算3月18日至3 月22日的現金加權收益率，假設在3月18日有一筆淨流入HK$200 ，則該筆淨流入的權重為（5-0）/5;在3月19日有一筆淨流入HK$500，該筆淨流入權重為（5-1） /5

3月18日至3 月22日期間加權淨流入=200*（5-0）/5+500*（5-1）/5=600

現金加權收益率，考慮了資金同股票的淨流入，並考慮了不同時間段倉位輕重對收益率的影響，總能是損失的時間段計算出負收益率，盈利時間段計算出正收益率。

（4） 盈虧日曆

盈虧日曆上，展示每一天的所有標的盈虧總和，這裡可能跟帳戶盈虧有差異。比如帳戶層面的融資費用等的收取會使帳戶盈虧比標的盈虧總和的值要小。

盈虧日曆上的當日盈虧 = 所有標的當日盈虧總和

標的當日盈虧=個股當前市值 - 個股期初市值 +個股當日賣出金額 - 個股當日買入金額 + 個股當日轉倉轉出 - 個股當日轉倉轉入- 個股當日送股票入帳 - 當日費用 + 當日公司事件現金淨流入

注意：股票和期權是分開統計

1. 盈虧分佈

盈虧分佈展示的是每個市場歷史至今所有的標的累計盈虧排行，只要曾經持倉，就會在這裡展示。 （不過這裡的歷史至今，指的是從業務起算日開始，起算日將定在盈虧業務上線後的某一天，由於起算日之前的資料缺失，因此起算日之前的標的盈虧不會計算在內）

盈虧分佈資料只更新到每日冬令時香港時間為早上9：00（夏令時間為早上8：00）

標的累計盈虧=標的每日盈虧總和

標的當日盈虧=個股當前市值 - 個股期初市值 +個股當日賣出金額- 個股當日買入金額+個股當日轉倉轉出-個股當日轉倉轉入-個股當日送股票入帳-當日費用+當日公司事件現金淨流入

Ｂ） 篩選:按品類

品類模式與全部模式不同之處在於: 不展示淨資產、收益率。 且累計盈虧的計算方式不同：

某品類的累計盈虧=該品類的標的每日盈虧總和

C ）篩選:按場景

場景模式只會展示該場景下的已實現盈虧

（ 1 ）快捷交易模式- 使用快捷交易功能的平倉單產生的盈虧

多頭平倉（Sell to close）：

快捷交易模式 當日已實現盈虧=∑（平倉價-買入均價） *平倉成交數量

空頭平倉（Buy to close）：

快捷交易模式 當日已實現盈虧=∑（買入均價-平倉價）*平倉成交數量

快捷交易模式累計已實現盈虧=快捷交易模式每日已實現盈虧總和

（2）末日期權模式- 期權到期日當天平倉期權的盈虧

多頭平倉（Sell to close）：

單個末日期權當日已實現盈虧=∑（平倉價-買入均價）*平倉成交數量

空頭平倉（Buy to close）：

單個末日期權當日已實現盈虧=∑（買入均價-平倉價）*平倉成交數量

末日期權累計已實現盈虧=單個末日期權每日已實現盈虧總和

注意事項：

1. 盈虧分析有起算日 :起算日是指當這日子起開始計算盈虧

2. 基金盈虧計算說明：淨值產出會導致基金盈虧計算延遲，延遲天數不等

3. 盈虧分析只是作為參考，如出現數值等問題，請以結單為準。